近日，广发银行肇庆分行与端州区反诈中心通力合作，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户避免了重大资金损失。
3月11日中午，广发银行肇庆分行风控系统监测预警提示，客户黎女士手机银行出现异常登录的情况，其账户提前支取了70万定期存款转到活期账户并发起对外转账，风控模型识别该笔转账业务存在可疑并即时进行拦截。与此同时，该行马上启动总、分、支三级联动应急机制，多次拨打客户电话联系确认交易的真实性，但客户没有接听来电。情况紧急，该行反诈专员第一时间将预警事件详细情况报告至端州区反诈中心。反诈中心随即联系事主本人到场核实情况。
经了解，黎女士此前接到一个冒充“抖音退费”的诈骗电话，并在不法分子的诱导下下载了非法聊天软件，她在不知情的情况下，手机银行被不法分子登录并试图将资金转到外部账户。客户黎女士对广发银行肇庆分行与端州区反诈中心警银联动的快速反应和紧密配合表示由衷感谢，并对该行在保障客户资金安全方面的主动作和责任担当给予高度赞扬。
此次事件的成功拦截，充分体现了广发银行风控系统预警机制的精准有效。在事件处置过程中，总分支三级联动机制运转高效、警银协作机制紧密顺畅，为快速响应并成功阻断客户被骗资金转移提供了有力保障。
一直以来，广发银行肇庆分行高度重视防范和打击电信网络新型违法犯罪活动，多措并举持续推进落实打击治理电信网络诈骗的各项工作，成效明显，今后将进一步优化反诈预警模型，加强对新型诈骗手段的研究，持续开展反诈知识普及宣传，深化与反诈中心的警银合作机制，努力为客户资金安全筑牢防线，切实守护百姓“钱袋子”。
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