近日，中国民生银行南沙分行工作人员凭借高度警惕性、专业精神和敏锐洞察力,成功堵截一起开立借记卡出租出借账户案件。
当天上午，客户文某赴民生银行南沙分行办理开卡业务，因客户持异地身份证，且年龄超过59岁，该行员工在查看证件、询问开卡用途的过程中，客户主动提出平时日常交易金额较大，需要开通网银。该行员工进一步询问客户业务范围、交易对手、从业年限、目前日常结算在哪家银行等情况，客户言词闪烁，表示在建筑公司工作,没固定的交易对手,并不时用手机发送信息。随后该行员工询问，当前使用手机号是否为本人实名认证、自己在用，并告知如果后续开通手机银行或者网银，均需绑定固定号码。客户连忙翻看手机中的聊天记录，并回答是自己在用。
同时，该行员工与客户的谈话中也了解到客户的其他银行卡存在冻结管控情况，基于上述情况，该行员工判定此次账户开立并非客户本人使用，便告知客户开卡需与反诈中心核查后再受理，并向客户解释出租出借账户可能带来的法律后果。经过耐心劝解后，最终客户承认开立借记卡给其老乡使用，同时能获得200元的报酬。客户自己也意识到问题的严重性，同意不开立借记卡并匆匆离开。
此次事件的成功处理，充分展现了民生银行南沙分行员工具有较强的风险防范意识，不仅保护了客户的资金安全，也为该行赢得了良好声誉。
在下一步工作中，民生银行南沙分行将继续履行严格审核职责，对业务背景做好尽职调查，对发现风险事件进行有效控制，帮助金融消费者加强风险防范意识，切实维护人民群众财产安全和金融秩序稳定。
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